[피플 Insight] "고객 입장서 안전자산 비중확대 권유"

"재무설계는 자산이 많은 소수의 사람들만이 하는 것이 아니라 어려운 환경에 있는 사람들에게 꼭 필요한 것이며 그 바탕에서 보장자산도 만들고 저축도 하며 자산을 늘릴 수 있는 방법이다. 그것이 또한 매일의 녹록치 않은 일상에서 미래에 대한 희망과 꿈을 갖고 행복해 질 수 있는 길이기 때문이다"

과거에는 단순히 금융 상품이나 보험 가입을 위한 재무설계가 이루어졌지만, 이제는 정확한 현금 흐름의 분석과 재무설계를 토대로 고객의 풍요로운 미래에 대해 계획하고 대안을 마련하여 실행 하는 설계가 이루어져야 한다.

철저한 고객 위주의 서비스로 고객 중심 경영을 표방하며 지금보다 좀 더 나은 삶을 영위할 수 있도록 고객의 안전 자산 비중을 확대하는 금융 전략을 제시하고 있는 보험 설계사가 있어 본지 단독으로 만나봤다.

주인공은 바로 미래에셋생명 리치지점 AFPK 조경하 FC다.

조 FC는 지인을 통해 금융 산업과 인연을 맺었고 보험 FC에 종사한지 벌써 15년이 훌쩍 넘어가고 있다.

베테랑 FC로 활동하고 있는 그녀는 올해 상반기 변액보험 파동과 판매수수료 변경, 저금리 저축성보험 판매 등의 어려움으로 현저히 나빠진 업계의 현황을 몸소 느꼈다.

하지만 고객과의 약속을 먼저 생각하며 고객 자산의 환경을 좀 더 철저히 분석하고 상황에 맞춰 안전한 자산 비중을 확대하는 등 어느때 보다 바쁜 나날을 보냈다.

이런 조 FC의 노력의 결과 2009년과 2011년 미래에셋생명보험 연도대상 우수상을 수여했으며 미래에셋생명과 보험협회에서 인증하는 우수인증 설계사 및 MDRT(Million Dollar Round Table)까지 달성하며 보험인이 선망하는 최고의 위치까지 오르는 기염을 토했다.

이밖에도 최근에는 FP협회와 JA코리아 주관으로 진행된 특성화고등학교 재무강의에 강사로 활동하면서 금융산업 종사를 희망하는 이들에게 멘토 역할까지 해냈다.

조 FC는 "제겐 다양한 환경과 조건을 가지고 있는 각기 다른 고객들이 있으나, 조경하라는 사람을 통해 미래를 준비하고 인생의 소중한 가치들을 찾으시길 바라는 한 가지 마음으로 다가가려고 노력하고 있다. 그것이 제가 이 일을 계속 하는 이유이며, 놓을 수 없는 이유이기도 하다."며 설계사에 대한 자긍심과 진정성에 대해 피력했다.

요 근래 고객 이익보다 자신의 수수료 수입을 먼저 따지고 이익이 좀 더 많은 회사로 이리저리 옮겨 다니는 '철새 설계사'가 즐비하고 있는 이때 조 FC의 소명의식은 고객중심 이라는 것을 알 수 있다. 비즈기획팀 hhy8318@sportschosun.com